2018-09-25
http://news.ltn.com.tw/news/focus/paper/1234694
洗錢防制高風險族群,外銀拒立委開戶
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〔記者李靚慧／台北報導〕
因應亞太防制洗錢組織（APG）十一月來台灣實地評鑑，
近年來國銀、外銀是全面動起來
KYC（認識你的客戶；Know Your Customer）。
某歐系外銀直接拒絕立法委員開戶、甚至擬擴及鄉鎮市級民代；
還有位卸任政務官因在OBU（國際金融業務分行）開戶，
遭國銀KYC、要求清楚交代資金來源，
忍不住抱怨擾民、是Kill Your Customer（殺了你的客戶）？
因應亞太防制洗錢組織十一月來台灣實地評鑑，
近年來國銀、外銀是全面動起來KYC
（認識你的客戶；Know Your Customer）。
圖為行政院「洗錢防制辦公室」。
（資料照）
此類族群 最有賄賂、洗錢可能
根據新修訂「洗錢防制法」，金融機構若違反申報規定，
罰鍰提高到五十萬元至一千萬元；
兆豐銀行美國紐約分行前年遭到重罰新台幣五十七億元，
也是因未落實洗錢防制；
今年八月，上海商銀香港子行也因違反香港「打擊洗錢條例」
遭罰約新台幣一九五○萬元。
全球遵循規範 非特別針對台灣
一家以財管、私人銀行業務著稱的外銀高層直言，
該行不讓立委開戶，「只要選上就關戶」，
這不是特別針對台灣的特殊規定，而是全球遵循規範，
因為此類族群最有「賄賂、洗錢、不正常資金往來」的可能，
銀行寧可不賺這些客戶的錢，免得一旦出現不法情事，
遭重罰「得不償失」。
他還透露，過去總部一度連鄉鎮市級民代也納入拒絕開戶名單，
後因人數過多只好作罷，隨著洗錢防制規定更嚴格，
已評估是否再將基層民代納入。
不是不能開戶 是須更嚴格審查
兆豐銀行內部更下今
年底前「全面清查」、補強客戶KYC規定，
不僅限於OBU客戶及「高風險客戶」名單。
只是在該行存款或是換外幣，行員就「問東問西」，
包括有沒有換工作？
現在的職業？
職務有無高升？
現在住哪裡？
電話有沒有變等問題。
該行主管坦言，
現任或曾任重要政治性職務的政治人物、家庭成員
和密切關係者，都必須納入反洗錢加強審查對象；
這些高風險客戶不是不能開戶，而是必須更嚴格審查，
未來的每一筆交易都須清楚交代資金來源、目的、受益人等資料，
且檢視客戶資料期間也從過去三到五年更新一次、縮短至半年一次。
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現任或曾任重要政治性職務的政治人物、家庭成員
和密切關係者，都必須納入反洗錢加強審查對象；
這些高風險客戶不是不能開戶，而是必須更嚴格審查，
每一筆交易都須交代資金來源、目的、受益人等資料，
檢視客戶資料期間從過去三到五年更新一次、縮短至半年一次。
[ 相關 ] 2018洗錢防制高風險族群,外銀拒立委開戶[ ]
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兆豐銀行紐約分行涉違反銀行保密法、反洗錢法等規定，
前年遭美國紐約州金融服務處（NYDFS）
開罰一．八億美元（約五十七億餘台幣），
金管會認定兆豐金前董事長蔡友才等六位高層有缺失，
解除六人的兆豐銀董事職務，蔡友才不服並提起訴訟抗罰，
台北高等行政法院昨判蔡勝訴，金管會應撤銷處分，
可上訴。
[ 相關 ] 2018蔡友才兆豐案被解職,行政訴訟勝訴 [ ]
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[ 2018馬2.0軍火幫掩護,馬朝獵雷艦弊案,搶銀行錢無罪 ]
搶銀行有兩種，
一種是拿著印章去搶，
另一種是把金庫的門打開給人家搬， 如：第一銀行。
獵雷鑑案聯貸案，高檢不起訴，打入呆帳，全民損失，無法求償。
慶富集團授信案，還未完成對全民的一個交代，
質詢因時間受限， 黃國昌立委意猶未盡，人民拭目以待，
立委諸公為民看緊怠惰的行政官員，督促應盡的責任，國家之幸！
人民之幸！
2018馬2.0軍火幫,馬朝獵雷艦採購案,搶銀行錢無罪[ 王秉鴻]
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交通幫,教育幫,環保幫,核電幫,軍購幫,電訊幫,金融幫
交通幫,教育幫,環保幫,核電幫,軍購幫,電訊幫,金融幫
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[ 台灣民主化20多年國家機器被少數人把持–台灣民主假象]
台灣民主化的20多年來，
國家機器都是在高層少數人把持下
纏繞著利益勾結環環相扣，
自行形構成一個個密網般的利益共犯結構，
並穩穩盤踞在各個號稱為「專業領域」的政府單位中，
「專業」一詞也成了排除「非我族類」的理由藉口。
交通幫、教育幫、環保幫、核電幫、軍購幫、電訊幫等等，
常年蠶食著政府龐大預算及外包工程等等。
一旦出事， 該共犯集團就會即時啟動保護機制進行掩護、
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[ 金融幫, 交通幫, 轉型正義 ]
2016年新政府上台後，
揹負人民對轉型正義的期待，
國際上在進行轉型正義的手段中
其實包括了對政府人事的「除垢」，
無奈在台灣社會的保守氣氛下幾乎沒有討論空間。
[ 相關 ]
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[ 吊詭的是 馬英九政府的案子， 火燒向蔡英文政府。 ]
據《華爾街日報》轉述
美國財政部、聯邦儲備局、聯邦存款保險公司、貨幣監理署等單位
上個月底聯合發表的一份聲明指出，
美國當局並非零容忍違反洗錢規定銀行，
會被裁罰者是在幾年時間裏故意逃避美國制裁規定，
或是高級管理層未能對警示跡象作出回應。
就這起洗錢疑案，
美國聯邦層級機構尚未對兆豐作出正式裁決，
而據已採取行動的紐約州金檢單位指出其開罰原因正是如此：
兆豐客戶涉及可疑交易，且兆豐拒絕對紐約金檢單位說明。
蔡英文始終沒有對支持者說明:
為什麼特別青睞任用馬政府官員，
而隨著兆豐案爆發後，
一名親蔡的政治評論員轉述林全說這是因為民進黨沒有人才，
且林全還抱怨民進黨沒有向他推薦。
不過在蔡政府尚未組成時，
當時吹的風向是若有人推薦那是想民進黨搶食位置＂吃相難看＂，
而最近在出身兆豐的央行總裁彭凖南在本案角色被質疑下，
這類有人想搶食央行位置的說法又再度出現。
而林全組織的蔡英文政府的財經人才，許多是他的朋友、同學。
且據林全當初說法他找來的人才委曲了自己，
比如馬政府的陳添枝放棄獨董的高薪。
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