兆豐銀洗錢防制缺失,2018再遭美罰8.6億

2018-01-18 06:50

http://news.ltn.com.tw/news/business/breakingnews/2315276

兆豐金於證交所召開重大訊息說明,

強調遭美裁罰2900萬美元,屬於「舊案」。

(兆豐金提供)

 

兆豐銀洗錢防制缺失 2018再遭美罰8.6億元

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〔記者李靚慧/台北報導〕

兆豐金(2886)今早6點半於證交所召開重大訊息,

說明子公司兆豐銀行於美國時間2018年1月17日,

美國聯邦儲備理事會(FED)伊利諾州金融廳(IDFPR)

簽署裁罰令,再度遭美國聯準會及伊利諾州金融廳,

裁罰2900萬美元(約新台幣8.57億元)罰鍰

同時必須提交相關改善計畫,兆豐金強調,

這次遭裁罰屬於「舊案」。

兆豐銀行示意圖。(資料照)

兆豐銀行示意圖。

(資料照)

 

由於兆豐銀行在過去一年多來,已砸下超過新台幣10億元,

積極配合美方進行洗錢防制的改善作業,再度傳出遭美罰款,

震驚業界。

 

但兆豐金強調,本次FED裁罰令所指出的缺失,

與2016年度的檢查報告,

也就是該行在前年(2016)8月19日

遭紐約州金融服務署(NYDFS)簽署的合意令( Consent Order),

屬於相同期間、相同缺失。

 

因此,此次FED的裁罰令,

應該視為不同監理機關對於同一時期缺失的處分,

而非兆豐銀再度發生其他嚴重缺失,更沒有涉及洗錢的情形。

 

兆豐金指出,

此案與2016年8月遭美國NYDFS裁罰1.8億美元

屬於相同的檢查期間,

同樣是因紐約分行(檢查基準日2016年6月30日)、

矽谷分行(檢查基準日2016年9月30日)

與芝加哥分行(檢查基準日2016年12月31日)

因風險管理及防制洗錢制度未達監理機關標準的缺失,

兆豐銀於美國時間2018年1月17日,

與美國聯邦儲備理事會(FED)及伊利諾州金融廳(IDFPR)

簽署裁罰令,內容包括支付美金2900萬美元罰鍰、提交改善計劃,

同時委任獨立第三方機構針對紐約分行

2015年1月至6月間的美元清算交易,

進行檢視與回溯調查。

 

兆豐銀解釋,

早在NYDFS對兆豐銀重罰1.8億美元之前,

FED就已準備對兆豐銀進行裁罰,紐約分行遭NYDFS重罰後,

FRB也立即對該行美國地區4家分行進行全面金檢。

 

兆豐銀強調,

兆豐銀董事長張兆順、總經理楊豊彥2016年9月上任後,

積極進行改善計畫,

多次主動拜訪FRB及分行所在地的州政府金融監理機關,

包括紐約、芝加哥及舊金山等。經過多方努力,將裁罰降至最低。

兆豐銀表示,

根據美國慣例,FED及州政府金融監理機關都可同時對同一缺失

進行裁罰,不會因其他監理體系的主管機關已經進行裁罰就得到豁免,

因此,仍無法免除被FED裁罰的結果,但依美國法律規定,

FED的裁罰令與合意令,其性質均屬行政罰而非刑事處分。

 

2016年8月時,

兆豐銀行紐約分行就曾因為違反反洗錢法遭美國重罰1.8億美元

(約台幣57億元),還因涉及「巴拿馬文件」,事件愈滾愈大,

導致6位前後任財金首長,移送監院調查。

 

2010年兆豐銀巴拿馬分行也曾違反洗錢防制法,

遭巴拿馬監理機構於2013年3月開罰2萬美元。

(07:40更新)

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[ 兆豐銀洗錢,2018再遭美FED罰 8.6億元  ]

 

 

 

 

  [ 相關 ]  兆豐銀洗錢防制缺失,2018再遭美罰8.6億 [  ]

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交通幫,教育幫,環保幫,核電幫,軍購幫,電訊幫,金融幫

  交通幫,教育幫,環保幫,核電幫,軍購幫,電訊幫,金融幫

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[                                         ] 

 

美國紐約州金融服務署

(New York State Department of Financial Services)

二○一五年初對兆豐銀紐約分行進行一般業務檢查,

二○一六年提出的檢查報告

揭露兆豐銀違反美國反洗錢法等事項,

在交涉後,兆豐銀去年八月同意就紐約分行的違法行為

繳交一.八億美元高額罰款,震驚國人。

 

  [ 相關 ]  2017永豐與兆豐,蔡政府財金幫 [ 歐陽書劍  ]

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[ 吊詭的是 馬英九政府的案子, 火燒向蔡英文政府。 ]

 

據《華爾街日報》轉述

美國財政部聯邦儲備局聯邦存款保險公司貨幣監理署單位

上個月底聯合發表的一份聲明指出,

美國當局並非零容忍違反洗錢規定銀行,

會被裁罰者是在幾年時間裏故意逃避美國制裁規定,

或是高級管理層未能對警示跡象作出回應。

 

就這起洗錢疑案,

美國聯邦層級機構尚未對兆豐作出正式裁決,

而據已採取行動的紐約州金檢單位指出其開罰原因正是如此:

兆豐客戶涉及可疑交易,且兆豐拒絕對紐約金檢單位說明。

 

蔡英文始終沒有對支持者說明:

為什麼特別青睞任用馬政府官員,

而隨著兆豐案爆發後,

一名親蔡的政治評論員轉述林全說這是因為民進黨沒有人才

且林全還抱怨民進黨沒有向他推薦。

 

不過在蔡政府尚未組成時,

當時吹的風向是若有人推薦那是想民進黨搶食位置"吃相難看",

而最近在出身兆豐的央行總裁彭凖南在本案角色被質疑下,

這類有人想搶食央行位置的說法又再度出現。

 

而林全組織的蔡英文政府的財經人才,許多是他的朋友、同學。

 

且據林全當初說法他找來的人才委曲了自己,

比如馬政府的陳添枝放棄獨董的高薪。

 

 

[ 相關 ]   火燒蔡政府的兆豐洗錢疑案[ BBC ]

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[   金融幫, 交通幫, 轉型正義          ] 

 

2016年新政府上台後,

揹負人民對轉型正義的期待,

國際上在進行轉型正義的手段中

其實包括了對政府人事的「除垢」,

無奈在台灣社會的保守氣氛下幾乎沒有討論空間。

 

  [ 相關 ]

「金融幫」亂象:台灣少數人壟斷政權是失敗國家[ 許喬琪  ]

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[ 台灣民主化20多年國家機器被少數人把持–台灣民主假象]

台灣民主化的20多年來,

國家機器都是在高層少數人把持下

纏繞著利益勾結環環相扣,

自行形構成一個個密網般的利益共犯結構,

並穩穩盤踞在各個號稱為「專業領域」的政府單位中,

「專業」一詞也成了排除「非我族類」的理由藉口。

 

交通幫、教育幫、環保幫、核電幫、軍購幫、電訊幫等等,

常年蠶食著政府龐大預算外包工程等等。

 

一旦出事, 該共犯集團就會即時啟動保護機制進行掩護、

 

[ 相關 ]

2016台灣正在上演金融秩序崩解大戲?[ 陳昭南  ]

 

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2017一切荒腔走板皆合法?全部簽結,2026年才解密

2017/11/29

https://tw.news.appledaily.com/headline/daily/20171129/37859485/

台灣教授協會前副秘書長、新竹教育大學退休副教授

(張國財)

 

一切荒腔走板皆合法?

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遠雄大巨蛋所在的台北市忠孝東路10公頃車水馬龍土地,

乃台北市政府無償提供,按照北市府與遠雄簽訂的BOT合約,

遠雄可以免付「權利金」使用大巨蛋50年

地價稅由北市府負擔,

遠雄只須以公告地價的年息1%土地租金給北市府

(土地租金若不足以讓北市府繳交地價稅時,

土地租金變成用地價稅金額給付),

北市府每年有10天的公益時段可以使用這個場地,

這麼優惠的BOT合約,當然一切「合法」!


 

遠雄工程延宕,北市府每天可罰5萬元,

最高罰至300萬元,

每天的罰款與罰款的上限,

和遠雄號稱的300億元大巨蛋造價相比,

簡直是微不足道、不痛不癢到極點!

 

但是,不要懷疑,再荒腔走板它也是「合法」的!

 

北市府像慈善機構

美河市聯合開發案,

強徵的私人土地佔比85.41%,

公有土地撥用佔13.94%,

主導該聯開案的卻是持有土地僅佔0.65%的私人財團

匪夷所思吧?

 

1991年間以興建捷運系統用地之名

遭台北市捷運局用一坪7萬8000元強制徵收的土地

經建商日勝生大興土木蓋非關捷運的商辦、住宅後,

原地主提行政訴訟要求撤銷徵收還地,

2013年最高行政法院判決敗訴確定

──這種巧立名目蓋捷運(或設立科學園區等)、

假借公權力低價強徵私人土地,再轉交財團開發,

偷天換日、變更用途蓋商辦、住宅的模式,其合法性,

儼然獲得法院認證!

美河市原地主聲請的大法官解釋,

雖然於2015年9月25日得到

「捷運設施毗鄰地區土地徵收案」違憲的宣告,

何時得還公道誰也說不準。

 

至於提供99.35%土地的北市府

美河市2200戶建物中,僅拿到668戶

北市府還將價值較高的住宅全給日勝生,

市府自己拿回租不出去的商場,

這麼「體貼」財團,一切「合法」的北市府,

像不像是慈善機構?

 

兆豐金美國紐約分行因內控及與巴拿馬兩分行間

有疑似洗錢的可疑匯款未依法規申報等6大問題,

於2016年8月19日遭紐約金融服務署(DFS)裁罰1.8億美元

(折合57億元台幣),兆豐紐約分行洋洋灑灑23頁的認罪合意書

在兆豐高層口中只是「人為疏失」,

北檢也認定「全案只是兆豐銀行不了解美國洗錢防制法規,

才遭美方裁罰高額罰款,查無兆豐銀人員及本國人幫助洗錢

而簽結。

 

既不申訴、更不敢抗辯的兆豐,

只因「人為疏失」、「不懂法規」,

就二話不說、輕輕鬆鬆

於第一時間繳交57億元台幣罰款,

不嫌學費昂貴得嚇人嗎?

 

國艦國造內傷嚴重

2014年10月21日

資本額5.3億元的慶富造船公司標得349.33億元的6艘獵雷艦合約,

當初招標時沒有評估防範超高倍槓桿操作背後隱藏的高風險,

此不可思議者一;獵雷艦不是玩具模型,

最後用形同兒戲的「以抽籤決定」由台船或慶富得標,

此不可思議者二。

 

立意正確的國艦國造,

被「政治正確」的慶富老闆陳慶男沒玩殘也內傷嚴重;

荒腔走板的情節已無法掩飾,

軍購當局總不能再試圖以「一切合法」、

只有「行政疏失」就算給國人交代了!

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[   2017一切皆合法,全部簽結, 1949 vs.2017  ] 

 

 

 

 

 [ 相關 ]   2017一切荒腔走板皆合法?全部簽結[ 張國財 ]

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[ the Outlaw, Harvard Law School ]

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[  財金幫、軍火幫、金融幫,孔宋家族在台灣   ]

 

行政院調查慶富案,

發現前總統馬英九任內曾檢附慶富的陳情信,

發函行政院「請卓處逕復,並副知本府」,

並用密件處理,讓外界質疑馬也牽涉其中。

 

[ 相關

立委向金管會調閱「慶富陳情信」遭拒,黃國昌:憑什麼編密件[ ]

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[馬英九親自拍板海軍康平專案,352億6艘獵雷艦標案,國艦中國造]

 

馬吳全國青年後援會副總會長的簡良鑑

以慶富執行長的身分協助慶富

2014年10月拿下6艘獵雷艦採購標案,

並在同年11月3日正式簽約。

這個由馬英九親自拍板的海軍「康平專案」,

編列352億餘元的建造6艘獵雷艦標案,

堪稱國內近20年來金額最大的「國艦國造」案。

   

[ 相關

馬政府的獵雷艦弊案,中國人裙帶關係的縮影[ 陳力傑  ]

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二戰後1945,太平洋聯軍統帥麥克阿瑟授權蔣介石集團

代表聯軍來台灣接收。

 

麥克阿瑟宋子文中國遊説團是同一幫人。

 

1949中國內戰結束後,中國遊說團的魔掌,伸入台灣,

孔宋家族在台灣 !!

 

 2017 二次世界大戰結束72年

keep making Taiwan become another ukraine !

keep making Taiwan become another  Crimea !

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洗錢是你要有不能說的來源的錢才需要洗。

所以你要有黑錢才需要洗成白錢!

沒有偷搶拐騙詐欺貪汙,怎麼會需要洗錢?

 

 [ 相關 ]  

  兆豐案被美國罰57億,不是洗錢案,只是匯款錯誤嗎? [ ]

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[    兩岸高層不只在床上和談, 國際洗錢也緊密合作       ]

 

洗錢是你要有不能說的來源的錢才需要洗。

所以你要有黑錢才需要洗成白錢!

沒有偷搶拐騙詐欺貪汙,怎麼會需要洗錢?

 

 [ 相關 ]   台灣有銀行被指控替中國高官開戶洗錢 [  ]

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蔣經國後的30年黑金政治 –                交通幫,金融幫  ] 

 

蔣經國生前最不喜歡拉幫結黨,經營裙帶關係,

這次的人事任命,若是蔣經國還在世,恐怕也會不開心!

  

   [ 相關 ]  這個任命,蔣經國在世也會不開心 [ 謝金河 ]

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[ 馬英九卸任前兩個月,令人費解耗費鉅資到中美洲,久安之旅 ] 

 

馬英九卸任前兩個月,在各界質疑聲中展開對中美洲瓜地馬拉

伯利茲(貝里斯)為期7天的「久安」之旅。

 

今年1月台灣總統大選與立法委員選舉中

遭逢雙重挫敗的馬英九,

對中美洲幅員最大的邦交國瓜地馬拉 為期兩天的參訪,

除會晤1月就任的喜劇演員

吉米·莫拉萊斯總統(Jimmy Morales)外,

更選擇在不乏爭議的中美洲議會(PARLACEN)發表演說。

 

中美洲議會成立章程中賦予

會員國卸任正副總統2人「當然議員」資格,

享受與各國選出正副各20名議員

免於起訴的特殊豁免權,

成立近四分之一世紀以來飽受各界批評。

 

巴拿馬三位卸任總統藉該豁免權,逃避貪污腐敗刑責,

2009年7月1日, 裏卡多·馬丁內利總統(Ricardo Martinelli)

就職後 宣佈履行競選承諾, 強調卸任後不會接受該特權,

更宣佈退出該「賊窩」(cueva de ladrones)。

 

巴拿馬國會於當年12月11日同意退出該區域議會,

但巴拿馬高院於2012年1月判決該舉措違憲,

下令重返中美洲議會。

 

馬丁內利本人

也因身涉多宗包括竊聽及濫用公款等重大貪腐案件,

在2014年7月1日卸任當日交接前搭機前往危地馬拉,

宣誓成為中美洲議會議員,

並要求議會對其繼任者巴雷拉的「政治迫害」給予庇護。

 

馬丁內利逃往美國邁阿密, 正面臨引渡返國受審的司法程序。

 

 [ 相關 ] 

  馬英九卸任前兩個月,令人費解的中美洲「久安」之旅 [  BBC  ]

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[ 吊詭的是 馬政府的案子,火燒向蔡英文政府 ]

 

據《華爾街日報》轉述

美國財政部聯邦儲備局聯邦存款保險公司貨幣監理署單位

上個月底聯合發表的一份聲明指出,

美國當局並非零容忍違反洗錢規定銀行,

會被裁罰者是在幾年時間裏故意逃避美國制裁規定,

或是高級管理層未能對警示跡象作出回應。

 

就這起洗錢疑案,

美國聯邦層級機構尚未對兆豐作出正式裁決,

而據已採取行動的紐約州金檢單位指出其開罰原因正是如此:

兆豐客戶涉及可疑交易,且兆豐拒絕對紐約金檢單位說明。

 

蔡英文始終沒有對支持者說明:

為什麼特別青睞任用馬政府官員,

而隨著兆豐案爆發後,

一名親蔡的政治評論員轉述林全說這是因為民進黨沒有人才

且林全還抱怨民進黨沒有向他推薦。

 

不過在蔡政府尚未組成時,

當時吹的風向是若有人推薦那是想民進黨搶食位置"吃相難看",

而最近在出身兆豐的央行總裁彭凖南在本案角色被質疑下,

這類有人想搶食央行位置的說法又再度出現。

 

而林全組織的蔡英文政府的財經人才,許多是他的朋友、同學。

 

且據林全當初說法他找來的人才委曲了自己,

比如馬政府的陳添枝放棄獨董的高薪。

 

 

[ 相關 ]   火燒蔡政府的兆豐洗錢疑案[ BBC ]

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