2018-11-06 06:00

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亞太防制洗錢組織（APG）第三輪相互評鑑開幕，

行政院長賴清德（左六）出席，

並與來賓們一同主持開幕儀式。

（記者王藝菘攝）

APG評鑑登場 台拚一般追蹤名單

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洗防辦、法務部、金管會精銳盡出

團長讚︰最有組織的會員國

〔記者黃捷／台北報導〕

亞太防制洗錢組織（APG）對台灣第三輪相互評鑑昨登場，

行政院洗錢防制辦公室（簡稱洗防辦）、法務部、金管會精銳盡出，

公、私部門近百單位齊聚一堂，力拚回歸最前端的「一般追蹤」名單。

評鑑團長向農（David Shannon）昨用中文「你好」

向開幕式所有人打招呼，更誇讚台灣是他遇過「最有組織」的會員國。

37公部門、逾56私部門應考

此次APG評鑑團共九人，受評公部門包括

司法院、法務部、金管會、中央銀行、經濟部、內政部等三十七個，

私部門除金融機構，連會計師、律師、不動產經紀業、銀樓等，

至少五十六個也一同上陣應考，由近百單位組成「台灣國家代表隊」。

行政院長賴清德、法務部長蔡清祥、金管會主委顧立雄親臨開幕式，

展現對評鑑的重視。

賴揆致詞指出，為期兩週評鑑是台灣的重要時刻，

台灣一九九七年以創始會員國身分加入APG，

二○○七年列「一般追蹤」，後因兆豐案被降為「加強追蹤」，

這之後政府全力改正不足，去年成立洗防辦，統合各部會、

民間力量來達到國際規範，並與立法院合作修訂

「洗錢防制法」、「公司法」、「資恐防制法」及「財團法人法」，

加強與「國際刑法」接軌。

賴清德說，台灣不只法制面修改，

未來會從小學、國中教育落實洗錢防制觀念，

讓學生了解台灣在國際上的責任，及洗錢防制對國家發展的重要性，

此次評鑑不是終點，而是起點，未來也將持續善盡洗錢防制責任。

蔡清祥也指出，

法務部近年執法重點放在洗錢威脅最高的八大前置犯罪類型，

分別為毒品販運、詐欺、組織犯罪、貪污、走私、證券犯罪、地下匯兌

及稅務犯罪，台灣雖從未發生恐怖攻擊，

仍得防止恐怖份子利用台灣經濟體系運作資金。

顧立雄則說，金管會二○一五年成立跨局處專案小組，

強化與各部會及公、私部門間的合作，

每年與各金融同業公會等單位辦理數百場教育訓練，

投入人力、資源都多於過去數十倍，

希望透過APG相互評鑑機制，提升我國防制洗錢及打擊資恐整體效能，

讓我國金融體系更加透明、永續發展且為國際社會所信任。

 

APG評鑑Q＆A

Q：什麼是亞太防制洗錢組織（APG）相互評鑑？

A：

亞太防制洗錢組織於1997年成立，目前有40餘個會員，

台灣為創始會員國之一，各成員國間，

得以公正地審查彼此防制洗錢及打擊資恐措施。

APG至今共進行三次相互評鑑，第三次相互評鑑美澳加等國已完成，

台灣安排在11月舉辦。

Q：受評鑑單位有哪些？

A：

受評鑑單位分為「公部門」與「私部門」兩大類。

公部門包括法務部、金管會、央行、經濟部、內政部等；

私部門為金融業（銀行、保險及證券）、律師、不動產經紀業及會計師等。

Q：評鑑項目有哪些？

A：

包括如何落實洗錢防制、

曾否受主管機關檢查缺失、裁罰後的改善情況等。

這次評鑑重點在於「執行效能」，

例如銀行是否做好認識客戶（KYC）、是否落實通報洗錢防制等。

Q：評鑑有哪幾種結果？

A：

「一般追蹤名單」代表洗錢防制效能良好，

兩年後要再提交報告；「加強追蹤名單」是一年內就要提交報告；

若尚有追蹤成效不彰情形，將再轉入「加速加強追蹤名單」，

如果未有進展與改善，將有相應之制裁。

Q：評鑑結果對台灣的影響為何？

A：

若評等不佳，不僅重創台灣形象，

也將使台灣資金遭嚴查、匯出入大受影響、

金融機構在海外業務遭到限縮、國人赴海外投資遭嚴格審查等。

Q：何時公布評鑑結果？

A：

評鑑自11月5日開始，16日提初評報告，若初評報告不如預期，

明年3月的評鑑團「面對面會議」，我方可提新資料爭取加分，

最終評鑑報告將在明年7月APG大會公布。

（記者王孟倫）

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[                         ]

  [ 相關 ] 2018亞太防制洗錢組織APG,對台灣第三輪評鑑登場[ ]

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[ 兆豐銀洗錢,2018再遭美FED罰 8.6億元  ]

兆豐銀行於美國時間2018年1月17日，

與美國聯邦儲備理事會（FED）及伊利諾州金融廳（IDFPR）

簽署裁罰令，再度遭美國聯準會及伊利諾州金融廳，

裁罰2900萬美元（約新台幣8.57億元）罰鍰，

同時必須提交相關改善計畫，兆豐金強調，

這次遭裁罰屬於「舊案」。

2016年8月時，

兆豐銀行紐約分行就曾因為違反反洗錢法遭美國重罰1.8億美元

（約台幣57億元），還因涉及「巴拿馬文件」，事件愈滾愈大，

導致6位前後任財金首長，移送監院調查。

2010年兆豐銀巴拿馬分行也曾違反洗錢防制法，

遭巴拿馬監理機構於2013年3月開罰2萬美元。

  [ 相關 ]  兆豐銀洗錢防制缺失,2018再遭美罰8.6億 [  ]

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[                                         ] 

美國紐約州金融服務署

（New York State Department of Financial Services）

二○一五年初對兆豐銀紐約分行進行一般業務檢查，

二○一六年提出的檢查報告,揭露兆豐銀違反美國反洗錢法等事項，

在交涉後，兆豐銀去年八月同意就紐約分行的違法行為

繳交一．八億美元高額罰款，震驚國人。

  [ 相關 ]  2017永豐與兆豐,蔡政府財金幫 [ 歐陽書劍  ]

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[ 台灣民主化20多年國家機器被少數人把持–台灣民主假象]

台灣民主化的20多年來，

國家機器都是在高層少數人把持下

纏繞著利益勾結環環相扣，

自行形構成一個個密網般的利益共犯結構，

並穩穩盤踞在各個號稱為「專業領域」的政府單位中，

「專業」一詞也成了排除「非我族類」的理由藉口。

交通幫、教育幫、環保幫、核電幫、軍購幫、電訊幫等等，

常年蠶食著政府龐大預算及外包工程等等。

一旦出事， 該共犯集團就會即時啟動保護機制進行掩護、

[ 相關 ]

2016台灣正在上演金融秩序崩解大戲？[ 陳昭南  ]

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[ 2018馬2.0軍火幫掩護,馬朝獵雷艦弊案,搶銀行錢無罪   ]

搶銀行有兩種，

一種是拿著印章去搶，

另一種是把金庫的門打開給人家搬， 如：第一銀行。

獵雷鑑案聯貸案，高檢不起訴，打入呆帳，全民損失，無法求償。

慶富集團授信案，還未完成對全民的一個交代，

質詢因時間受限， 黃國昌立委意猶未盡，人民拭目以待，

立委諸公為民看緊怠惰的行政官員，督促應盡的責任，國家之幸！

人民之幸！

  [ 相關 ]

  2018馬2.0軍火幫,馬朝獵雷艦採購案,搶銀行錢無罪[ 王秉鴻]

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交通幫,教育幫,環保幫,核電幫,軍購幫,電訊幫,金融幫

  交通幫,教育幫,環保幫,核電幫,軍購幫,電訊幫,金融幫

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[    林明成,徐光曦 ,羅寶珠,  丁克華                        ]

從林明成到徐光曦擔任華南銀董座是華南銀發生大型詐貸案的高峰，

（劉燈城的任期只有2015年的2個月而已），

遭詐貸的金額超過7億元以上。

這段期間也和現任總經理羅寶珠擔任總稽核期間重疊，

她是前金管會主委丁克華妻子。

自吳當傑去年9月接下華南金控董事長後，

各種詐貸案一一爆發，也讓他疲於奔命，

然而對納稅義務人以及華南金的小股東來說，

最希望知道的是真相，

以及到底還有多少案子還沒被爆出來。

 [ 相關 ]    華南銀行倫敦分行也有狀況,不只紐約分行[ 鄭國強 ]

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[    財經犯罪都與政府的包庇不作為,脫不了關係      ]

兆豐銀洗錢案為例，鉅額罰鍰由全民買單，

百姓有權利知道為什麼被罰錢，政府更有必要向人民說明，

不能以財政祕密、營業祕密搪塞，

兆豐案正是典型的政府犯罪案例。

陳志龍表示， 我國金管會、檢察署、法院的作法

與其他正常法治國家有很大差別，

原本應該是白血球機關，卻被異化成為白血病，

不監督、不負責的作法造成GDP被掏空，

成為犯罪者的天堂，綜觀財經、經濟、銀行、保險、證券各界，

都缺乏經濟人權觀念。

  [ 相關 ]   財經犯罪猖獗 與政府脫不了關係[ 陳志龍 ]

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[  爭議性大的法官轉成獨董,   司法官獨董幫保障退路          ]

上市櫃公司全面設置獨董，

據報導，截至7月底，

共有59位前司法官擔任國內股票掛牌公司獨董。

  [ 相關 ]    獨董幫新勢力？退休司法官進企業獨董,爆增[  ]

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[獨裁勢力黑幫體系財經犯罪猖獗,利用公權力分食民脂民膏 ] 

馬英九主政的2008年到2016年間，

台灣的經濟犯罪監督幾乎停擺，讓犯罪狀況越來越嚴重，

[ 相關 ]  官僚三大幫 球員兼裁判,主導巨型經濟犯罪 [ 陳志龍 ]

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