2016-09-02
http://news.ltn.com.tw/news/focus/paper/1028153
反洗錢太嚴苛?
美罕見聲明:九成五違失不罰
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〔編譯楊芙宜/綜合報導〕
《華爾街日報》報導,
近年來美國對涉及洗錢的銀行業者祭出一連串重罰,
外界批評嚴苛措施可能切斷外國合法資金進入美國金融體系的管道,
使得美國財政部、聯準會等四個銀行監管部門罕見
聯合發表四頁「說明書」及部落格文章,
澄清執法並非「零容忍」,
主要針對最嚴重、涉及層面廣及故意的違法行為。
美國開罰銀行業涉洗錢案例
澄清執法並非「零容忍」
除兆豐銀紐約分行的最新案例,
先前如花旗、渣打、匯豐等大型國際銀行
都曾違反洗錢防制規定,
遭美國監理機構重罰。
其中,渣打銀行於二○一二及二○一四年,
曾因涉及洗錢和反洗錢監管缺失,兩度被裁罰合計六.四億美元;
法國巴黎銀行二○一四年也因被控違法
替受經濟制裁的蘇丹、伊朗客戶提供清算服務,
被重罰八十九億美元。
美國監理機構強調,
華府不是用「零容忍」方式來執行相關法規,
執法行動針對情節最重大、涉及層面廣泛及故意的違法行為,
例如,最近罰款是和販毒集團資金流動有關。
三位美國財政部官員在部落格文章中指出,
監管部門處理的違規行為中,九十五%沒有懲處。
報導指出,最近壓力在於「通匯代理銀行」,
這類國際金融操作隱晦,
允許外國銀行可透過和位於美國的銀行結成代理關係,
為客戶處理美元交易。
兆豐銀日前曾解釋,
這次被紐約州監管機構罰款一.八億美元,
就是因為在紐約、巴拿馬都有分行,
被貿易業者當作轉匯「中介行」,
結果匯款至巴拿馬後帳戶關帳,變成被懷疑洗錢的交易。
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美國對洗錢的銀行業者重罰 :
主要針對最嚴重、涉及層面廣及故意的違法行為。
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