2016-08-27

http://news.ltn.com.tw/news/focus/paper/1025770

離譜兆豐銀！

巴拿馬分行６年前就涉洗錢

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〔記者鄭琪芳／台北報導〕

兆豐銀行紐約分行違反反洗錢法遭美國重罰案，

因涉及「巴拿馬文件」而愈滾愈大。

事實上，這次牽扯進去的兆豐銀巴拿馬分行，

二○一○年就曾違反洗錢防制法，

遭巴拿馬監理機構於二○一三年三月開罰兩萬美金。

兆豐銀巴拿馬分行一再捲入洗錢疑雲，

到底只是申報不當，還是真有洗錢之嫌，

外界疑慮愈來愈深。

根據兆豐銀102年度年報，

該行巴拿馬地區分行2010年就曾違反洗錢法，

遭巴拿馬監理機構於2013年3月開罰2萬美金。

（記者鄭琪芳翻攝）

違反反洗錢法時 曾銘宗任常董

值得注意的是，二○一○年，

兆豐銀巴拿馬分行違反反洗錢法，

當時兆豐金兼兆豐銀董事長就是蔡友才，

總經理為現任董事長徐光曦；

前金管會主委、現任國民黨立委曾銘宗，

則以財政部次長身分兼任兆豐銀常務董事。

二○一三年，巴拿馬監理機關開罰，

蔡友才及徐光曦仍分別擔任董總，

但曾銘宗已不是兆豐銀常董。

兆豐銀在巴拿馬設有巴拿馬市及科隆自由貿易區兩家分行，

美國紐約州金融服務署（NYDFS）文件指出，

兆豐銀紐約分行與巴拿馬分行有可疑資金往來，

其中一些客戶是「巴拿馬文件」列管的帳戶。

兆豐銀清查後發現，

客戶屬於「巴拿馬文件」列管的有兩百多件，

且多來自台灣，少部分來自新加坡、香港。

事實上，兆豐銀巴拿馬分行並非第一次涉入洗錢疑雲，

根據兆豐銀「一○二年度年報」，

在「違法受處分及主要缺失與改善情形」部分，

揭露「本行巴拿馬地區分行因二○一○年

未能符合當地之洗錢防制規定，

經當地監理機關於二○一三年三月十二日

核處美金兩萬元罰款」。

內控聲明書 蔡友才有簽名

兆豐銀並針對此案提出多項改善措施，

包括︰當地主管機關檢查所需說明文件均已改採西文報送；

已修訂人力資源作業手冊，

將洗錢及防恐名單比對、保密條款等納入手冊；

洗錢防制手冊已將

存戶關戶、卷宗保管、法遵報告書等納入規範；

已任命獨立行使職權之法遵主管等。

而且，當年度年報的「內部控制制度聲明書」提及，

「…本年度各單位內部控制及法規遵循情形，

除附表所列事項外，均能確實有效執行…。

上述公開之內容如有虛偽、隱匿等不法情事，

將涉及證券交易法第二十條、第三十二條、第一七一條

及第一七四條等之法律責任」，

當時在聲明書上簽名的就是蔡友才及徐光曦。

未記取教訓 紐約、澳洲接著出包

不過，兆豐銀顯然沒有落實內控及法遵，

除了巴拿馬分行，澳洲分行、紐約分行也出包，

且都是違反反洗錢法。

一位金融界人士表示，或許是澳洲分行未被開罰，

巴拿馬分行罰款金額又不高，兆豐銀不以為意，

才會再犯同樣的錯誤，

兆豐銀的內控及法遵真的有很大問題。

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