2018-11-06 06:00
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亞太防制洗錢組織（APG）第三輪相互評鑑開幕，
行政院長賴清德（左六）出席，
並與來賓們一同主持開幕儀式。
（記者王藝菘攝）
APG評鑑登場 台拚一般追蹤名單
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洗防辦、法務部、金管會精銳盡出
團長讚︰最有組織的會員國
〔記者黃捷／台北報導〕
亞太防制洗錢組織（APG）對台灣第三輪相互評鑑昨登場，
行政院洗錢防制辦公室（簡稱洗防辦）、法務部、金管會精銳盡出，
公、私部門近百單位齊聚一堂，力拚回歸最前端的「一般追蹤」名單。
評鑑團長向農（David Shannon）昨用中文「你好」
向開幕式所有人打招呼，更誇讚台灣是他遇過「最有組織」的會員國。
37公部門、逾56私部門應考
此次APG評鑑團共九人，受評公部門包括
司法院、法務部、金管會、中央銀行、經濟部、內政部等三十七個，
私部門除金融機構，連會計師、律師、不動產經紀業、銀樓等，
至少五十六個也一同上陣應考，由近百單位組成「台灣國家代表隊」。
行政院長賴清德、法務部長蔡清祥、金管會主委顧立雄親臨開幕式，
展現對評鑑的重視。
賴揆致詞指出，為期兩週評鑑是台灣的重要時刻，
台灣一九九七年以創始會員國身分加入APG，
二○○七年列「一般追蹤」，後因兆豐案被降為「加強追蹤」，
這之後政府全力改正不足，去年成立洗防辦，統合各部會、
民間力量來達到國際規範，並與立法院合作修訂
「洗錢防制法」、「公司法」、「資恐防制法」及「財團法人法」，
加強與「國際刑法」接軌。
賴清德說，台灣不只法制面修改，
未來會從小學、國中教育落實洗錢防制觀念，
讓學生了解台灣在國際上的責任，及洗錢防制對國家發展的重要性，
此次評鑑不是終點，而是起點，未來也將持續善盡洗錢防制責任。
蔡清祥也指出，
法務部近年執法重點放在洗錢威脅最高的八大前置犯罪類型，
分別為毒品販運、詐欺、組織犯罪、貪污、走私、證券犯罪、地下匯兌
及稅務犯罪，台灣雖從未發生恐怖攻擊，
仍得防止恐怖份子利用台灣經濟體系運作資金。
顧立雄則說，金管會二○一五年成立跨局處專案小組，
強化與各部會及公、私部門間的合作，
每年與各金融同業公會等單位辦理數百場教育訓練，
投入人力、資源都多於過去數十倍，
希望透過APG相互評鑑機制，提升我國防制洗錢及打擊資恐整體效能，
讓我國金融體系更加透明、永續發展且為國際社會所信任。
APG評鑑Q＆A
Q：什麼是亞太防制洗錢組織（APG）相互評鑑？
A：
亞太防制洗錢組織於1997年成立，目前有40餘個會員，
台灣為創始會員國之一，各成員國間，
得以公正地審查彼此防制洗錢及打擊資恐措施。
APG至今共進行三次相互評鑑，第三次相互評鑑美澳加等國已完成，
台灣安排在11月舉辦。
Q：受評鑑單位有哪些？
A：
受評鑑單位分為「公部門」與「私部門」兩大類。
公部門包括法務部、金管會、央行、經濟部、內政部等；
私部門為金融業（銀行、保險及證券）、律師、不動產經紀業及會計師等。
Q：評鑑項目有哪些？
A：
包括如何落實洗錢防制、
曾否受主管機關檢查缺失、裁罰後的改善情況等。
這次評鑑重點在於「執行效能」，
例如銀行是否做好認識客戶（KYC）、是否落實通報洗錢防制等。
Q：評鑑有哪幾種結果？
A：
「一般追蹤名單」代表洗錢防制效能良好，
兩年後要再提交報告；「加強追蹤名單」是一年內就要提交報告；
若尚有追蹤成效不彰情形，將再轉入「加速加強追蹤名單」，
如果未有進展與改善，將有相應之制裁。
Q：評鑑結果對台灣的影響為何？
A：
若評等不佳，不僅重創台灣形象，
也將使台灣資金遭嚴查、匯出入大受影響、
金融機構在海外業務遭到限縮、國人赴海外投資遭嚴格審查等。
Q：何時公布評鑑結果？
A：
評鑑自11月5日開始，16日提初評報告，若初評報告不如預期，
明年3月的評鑑團「面對面會議」，我方可提新資料爭取加分，
最終評鑑報告將在明年7月APG大會公布。
（記者王孟倫）
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[ 相關 ] 2018亞太防制洗錢組織APG,對台灣第三輪評鑑登場[ ]
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[ 兆豐銀洗錢,2018再遭美FED罰 8.6億元 ]
兆豐銀行於美國時間2018年1月17日，
與美國聯邦儲備理事會（FED）及伊利諾州金融廳（IDFPR）
簽署裁罰令，再度遭美國聯準會及伊利諾州金融廳，
裁罰2900萬美元（約新台幣8.57億元）罰鍰，
同時必須提交相關改善計畫，兆豐金強調，
這次遭裁罰屬於「舊案」。
2016年8月時，
兆豐銀行紐約分行就曾因為違反反洗錢法遭美國重罰1.8億美元
（約台幣57億元），還因涉及「巴拿馬文件」，事件愈滾愈大，
導致6位前後任財金首長，移送監院調查。
2010年兆豐銀巴拿馬分行也曾違反洗錢防制法，
遭巴拿馬監理機構於2013年3月開罰2萬美元。
[ 相關 ] 兆豐銀洗錢防制缺失,2018再遭美罰8.6億 [ ]
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美國紐約州金融服務署
（New York State Department of Financial Services）
二○一五年初對兆豐銀紐約分行進行一般業務檢查，
二○一六年提出的檢查報告,揭露兆豐銀違反美國反洗錢法等事項，
在交涉後，兆豐銀去年八月同意就紐約分行的違法行為
繳交一．八億美元高額罰款，震驚國人。
[ 相關 ] 2017永豐與兆豐,蔡政府財金幫 [ 歐陽書劍 ]
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[ 台灣民主化20多年國家機器被少數人把持–台灣民主假象]
台灣民主化的20多年來，
國家機器都是在高層少數人把持下
纏繞著利益勾結環環相扣，
自行形構成一個個密網般的利益共犯結構，
並穩穩盤踞在各個號稱為「專業領域」的政府單位中，
「專業」一詞也成了排除「非我族類」的理由藉口。
交通幫、教育幫、環保幫、核電幫、軍購幫、電訊幫等等，
常年蠶食著政府龐大預算及外包工程等等。
一旦出事， 該共犯集團就會即時啟動保護機制進行掩護、
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[ 2018馬2.0軍火幫掩護,馬朝獵雷艦弊案,搶銀行錢無罪 ]
搶銀行有兩種，
一種是拿著印章去搶，
另一種是把金庫的門打開給人家搬， 如：第一銀行。
獵雷鑑案聯貸案，高檢不起訴，打入呆帳，全民損失，無法求償。
慶富集團授信案，還未完成對全民的一個交代，
質詢因時間受限， 黃國昌立委意猶未盡，人民拭目以待，
立委諸公為民看緊怠惰的行政官員，督促應盡的責任，國家之幸！
人民之幸！
2018馬2.0軍火幫,馬朝獵雷艦採購案,搶銀行錢無罪[ 王秉鴻]
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交通幫,教育幫,環保幫,核電幫,軍購幫,電訊幫,金融幫
交通幫,教育幫,環保幫,核電幫,軍購幫,電訊幫,金融幫
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[ 林明成,徐光曦 ,羅寶珠, 丁克華 ]
從林明成到徐光曦擔任華南銀董座是華南銀發生大型詐貸案的高峰，
（劉燈城的任期只有2015年的2個月而已），
遭詐貸的金額超過7億元以上。
這段期間也和現任總經理羅寶珠擔任總稽核期間重疊，
她是前金管會主委丁克華妻子。
自吳當傑去年9月接下華南金控董事長後，
各種詐貸案一一爆發，也讓他疲於奔命，
然而對納稅義務人以及華南金的小股東來說，
最希望知道的是真相，
以及到底還有多少案子還沒被爆出來。
[ 相關 ] 華南銀行倫敦分行也有狀況,不只紐約分行[ 鄭國強 ]
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[ 財經犯罪都與政府的包庇不作為,脫不了關係 ]
兆豐銀洗錢案為例，鉅額罰鍰由全民買單，
百姓有權利知道為什麼被罰錢，政府更有必要向人民說明，
不能以財政祕密、營業祕密搪塞，
兆豐案正是典型的政府犯罪案例。
陳志龍表示， 我國金管會、檢察署、法院的作法
與其他正常法治國家有很大差別，
原本應該是白血球機關，卻被異化成為白血病，
不監督、不負責的作法造成GDP被掏空，
成為犯罪者的天堂，綜觀財經、經濟、銀行、保險、證券各界，
都缺乏經濟人權觀念。
[ 相關 ] 財經犯罪猖獗 與政府脫不了關係[ 陳志龍 ]
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[ 爭議性大的法官轉成獨董, 司法官獨董幫保障退路 ]
上市櫃公司全面設置獨董，
據報導，截至7月底，
共有59位前司法官擔任國內股票掛牌公司獨董。
[ 相關 ] 獨董幫新勢力？退休司法官進企業獨董,爆增[ ]
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[獨裁勢力黑幫體系財經犯罪猖獗,利用公權力分食民脂民膏 ]
馬英九主政的2008年到2016年間，
台灣的經濟犯罪監督幾乎停擺，讓犯罪狀況越來越嚴重，
[ 相關 ] 官僚三大幫 球員兼裁判,主導巨型經濟犯罪 [ 陳志龍 ]
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